Opciones De Trading En Ira

Opciones de Trading en Roth IRAs (SCHW) Las cuentas de retiro individuales de Roth (IRA) se han vuelto extremadamente populares en los últimos años. Al pagar impuestos sobre las contribuciones ahora, los inversionistas pueden evitar el pago de impuestos sobre las plusvalías en el futuro cuando los impuestos probablemente sean más altos. Roth IRAs debe seguir muchas de las mismas reglas que IRAs tradicionales, sin embargo, incluyendo las restricciones sobre retiros y limitaciones en los tipos de valores y estrategias de negociación. En este artículo, bien echar un vistazo a la utilización de opciones en Roth IRAs y algunas consideraciones importantes para los inversores a tener en cuenta. ¿Por qué utilizar las opciones? La primera pregunta que los inversores podrían estar preguntándose es por qué alguien quiere utilizar las opciones en una cuenta de jubilación A diferencia de las existencias, las opciones pueden perder su valor total si el precio de las acciones subyacente no alcanzar el precio de ejercicio. Estas dinámicas las hacen significativamente más riesgosas que las acciones tradicionales, bonos o fondos que normalmente aparecen en las cuentas de retiro de Roth IRA. Si bien es cierto que las opciones pueden ser una inversión arriesgada, hay muchos casos donde pueden ser apropiados para una cuenta de jubilación. Las opciones de venta pueden utilizarse para cubrir una posición accionaria larga frente a riesgos a corto plazo bloqueando el derecho a vender a un precio determinado, mientras que las estrategias de opciones de compra cubiertas se pueden utilizar para generar ingresos si un inversor no se importa vender sus acciones. Por ejemplo, supongamos que un inversionista de retiro tiene una cartera de largo plazo compuesta por los fondos de índice de bajo costo Standard amp Poors 500. El inversor puede creer que la economía se debe a una corrección, pero puede ser vacilante para vender todo y moverse en efectivo. Una mejor alternativa podría ser cubrir la exposición SampP 500 con opciones de venta, lo que le proporciona un piso de precio garantizado durante un período de tiempo dado. Restricciones de Roth Muchas de las estrategias más riesgosas asociadas con las opciones no son permitidas en Roth IRAs. Después de todo, las cuentas de jubilación están diseñadas para ayudar a las personas a ahorrar para la jubilación en lugar de convertirse en un refugio fiscal para la especulación de riesgo. Los inversores deben ser conscientes de estas restricciones con el fin de evitar la ejecución en cualquier problema que podría tener consecuencias potencialmente costosas. Internal Revenue Service (IRS) Publicación 590 contiene una serie de estas transacciones prohibidas para Roth IRAs. El más importante de ellos indica que los fondos o activos en un Roth IRA no puede ser utilizado como garantía de un préstamo. Dado que utiliza fondos de cuenta o activos como garantía por definición, el comercio de margen normalmente no está permitido en Roth IRAs con el fin de cumplir con las reglas del impuesto del IRS y evitar las sanciones. Roth IRAs también tienen límites de contribución que pueden impedir el depósito de fondos para compensar una llamada de margen. Lo que impone nuevas restricciones en el uso del margen en estas cuentas de jubilación. Estos límites de contribución cambian cada año. Los límites para 2015 son 5.500 o 6.500 para los mayores de 50 años. Éstos no se aplican a las contribuciones de renovación ni a los reembolsos calificados de reservistas. Interpretación de las reglas Estas reglas del IRS implican que muchas estrategias diferentes están fuera de los límites. Por ejemplo, los spreads frontales de llamada, los spreads de calendario VIX. Y los combos cortos no son negociaciones elegibles en Roth IRAs porque todos implican el uso del margen. Los inversionistas de retiro sería prudente evitar estas estrategias, incluso si se les permitió, en cualquier caso, ya que están claramente orientados a la especulación en lugar de ahorro. Diferentes corredores tienen diferentes regulaciones cuando se trata de lo que las operaciones de opciones se permiten en un Roth IRA. (Para más información, consulte: Riesgos comunes que pueden arruinar su jubilación. Fidelity Investments permite el comercio de spreads verticales en cuentas de Roth IRA, mientras que Charles Schwab Corp. (SCHW) no. Los corredores que permiten algunas de estas estrategias tienen cuentas de margen restringido por lo que algunas operaciones que tradicionalmente requieren margen se permiten sobre una base muy limitada. El uso de estas estrategias también depende de las aprobaciones separadas para ciertos tipos de operaciones de opciones, dependiendo de su complejidad, lo que significa que algunas estrategias pueden estar fuera de límites para un inversor independientemente. Muchas de estas aplicaciones requieren que los comerciantes tengan conocimiento y experiencia como un requisito previo a las opciones de negociación a fin de reducir la probabilidad de tomar riesgos excesivos. (Para obtener más información, consulte: ¿Cómo se diferencian los riesgos de inversión entre las opciones y los futuros?) La línea de fondo Mientras Roth IRAs arent normalmente diseñado para el comercio activo. Los inversionistas experimentados pueden utilizar las opciones de la acción para cubrir carteras contra pérdida o generar renta adicional. Estas estrategias pueden ayudar a mejorar los retornos ajustados al riesgo a largo plazo. Mientras que reduce el churn de la cartera. Al final, la mayoría de los inversores deben evitar el uso de opciones en las cuentas de retiro de Roth IRA con la excepción de los inversionistas experimentados que buscan los riesgos de cobertura. Las opciones rara vez se utilizarán como una herramienta especulativa en estas cuentas con el fin de evitar posibles problemas con las reglas del IRS y asumir riesgos excesivos para los fondos programados para financiar la jubilación. Utilice la plataforma del corredor nombrado entre los mejores para los comerciantes de las opciones de Barrons Con thinkorswims la investigación de nivel profesional, usted puede ejecutar una estrategia Amplia gama de opciones de estrategias de negociación con rapidez y facilidad, por lo que puede actuar en las oportunidades potenciales rápidamente. Ingrese rápidamente operaciones de opciones complejas, entrenese sin arriesgar fondos con paperMoney reg, vea la volatilidad implícita de una cadena de opciones con gráficos de volatilidad de un vistazo y mucho más. Idea-Generando Herramientas de Investigación thinkorswimrsquos prima de seguimiento de tendencias y herramientas de minería de datos le facultan con información relevante y oportuna para la identificación de perspectivas potenciales y oportunidades comerciales. Stock Hacker, potentes paquetes de gráficos y Forex Global Currency Map proporciona aún más municiones para nuevas ideas. Herramientas personalizables para su estrategia de negociaciónVer todas las herramientas y plataformas Trade Architect ayuda a los nuevos inversionistas a sentirse cómodos y aprender sobre las estrategias de opciones. Acceda a componentes personalizables para streaming, gráficos y más. La plataforma thinkorswim le permite realizar transacciones de opciones complejas con múltiples patas. Utiliza herramientas de comercio móvil para intercambiar opciones en tu dispositivo móvil. Las investigaciones y herramientas de terceros se obtienen de compañías no afiliadas con TD Ameritrade, y se proporcionan únicamente con fines informativos. Aunque la información se considera confiable, TD Ameritrade no garantiza su exactitud, integridad o idoneidad para ningún propósito y no ofrece garantías con respecto a los resultados que se obtengan de su uso. La volatilidad del mercado, el volumen y la disponibilidad del sistema pueden retrasar el acceso a la cuenta y las ejecuciones comerciales. Las opciones implican riesgos y no son adecuadas para todos los inversores, ya que los riesgos especiales inherentes al comercio de opciones pueden exponer a los inversores a pérdidas potencialmente rápidas y sustanciales. Derechos de operación de opciones sujetos a revisión y aprobación de TD Ameritrade. Por favor lea Características y Riesgos de Opciones Estandarizadas antes de invertir en opciones antes de invertir en opciones. Spreads, Straddles y otras estrategias de opción de múltiples piernas pueden implicar costos de transacción sustanciales, incluyendo múltiples comisiones, lo cual puede impactar cualquier retorno potencial. Estas son estrategias de opciones avanzadas ya menudo implican un mayor riesgo, y un riesgo más complejo, que las operaciones de opciones básicas. El acceso a los datos de mercado en tiempo real está condicionado a la aceptación de los acuerdos de intercambio. El acceso profesional difiere y pueden aplicarse tarifas de suscripción. Vea nuestros honorarios de comisión y corretaje para más detalles. TD Ameritrade no cobra honorarios por plataforma, mantenimiento o inactividad. Las comisiones, los honorarios del servicio, y los honorarios de la excepción siguen siendo aplicables. Revise nuestro cronograma de comisiones y tarifas y tarifas para obtener detalles. El desempeño pasado de un valor o estrategia no garantiza resultados futuros ni éxitos. Miembro de TD Ameritrade, Inc. FINRA / SIPC. Esto no es una oferta o solicitud en ninguna jurisdicción donde no estamos autorizados a hacer negocios. TD Ameritrade es una marca de propiedad conjunta de TD Ameritrade IP Company, Inc. y The Toronto-Dominion Bank. Copiar 2016 TD Ameritrade IP Company, Inc. Todos los derechos reservados. Usado con permiso. Opciones de Trading en las cuentas IRA Las opciones de comercio de día atraen a muchos comerciantes debido al potencial de ganancias rápidas. Uno de los principales inconvenientes de esa velocidad son los impuestos - los oficios más que usted hace, más oportunidades tiene que ser gravado en sus ganancias. Día de comercio dentro de un impuesto protegido IRA puede reducir drásticamente esta obligación, pero ese beneficio viene con otro inconveniente - sus opciones comerciales están limitados a proteger el estado fiscal de la cuenta IRA. Day Trading en IRAs El comercio en cuentas IRA está restringido por una regla del IRS que prohíbe los préstamos dentro o fuera de cuentas IRA, así como el uso de cualquier parte de una cuenta IRA como garantía de un préstamo. Esto significa que los comerciantes de día no pueden utilizar las cuentas de margen tradicionales - que son préstamos de la firma de corretaje - para apoyar sus actividades cotidianas. Sin embargo, muchas firmas de corretaje permiten un margen limitado en las cuentas IRA. Este es un sistema en el que usted no tiene que esperar a que un comercio de venta para liquidar (normalmente un proceso de tres días) con el fin de utilizar los ingresos de venta en una compra. Siempre y cuando usted puede apoyar sus operaciones de día con el dinero en efectivo en su cuenta o los ingresos de otras ventas ese día, puede día de comercio. Sea extremadamente cuidadoso, sin embargo - cualquier día que termina en un balance de menos de cero amenaza el estado de impuestos protegidos de su IRA. Si pierde eso, usted está sujeto a responsabilidad impositiva inmediata por el valor total de la cuenta, junto con las sanciones del IRS. Opciones de opciones de comercio Hay algunas restricciones sobre los tipos de opciones que puede negociar en un IRA - de nuevo, porque no puede sacar un préstamo dentro de la cuenta. Esto significa, por ejemplo, que no puede vender llamadas no cubiertas. Algunas estrategias de opciones también están prohibidas. A partir de 2011, puede negociar llamadas cubiertas, llamadas largas y put, y ciertas transacciones en efectivo garantizadas. La composición exacta de las opciones comerciales varía un poco de corretaje a corretaje. Su empresa le proporcionará un esquema completo de las opciones y estrategias disponibles para los comerciantes de IRA. Configuración de la cuenta Necesita un permiso especial para negociar opciones en una cuenta IRA, y en algunos casos puede que tenga que cambiar de firmas de corretaje para obtener el tipo de cuenta que necesita. El primer paso para comenzar las opciones de comercio en un IRA, entonces, es preguntar acerca de sus opciones de cuenta con su empresa de corretaje. En la mayoría de los casos, debe llenar un formulario de solicitud adicional y cumplir con ciertos requisitos mínimos de la cuenta. Requisitos para el Día de Negociación De acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un comerciante de un día es alguien que compra y luego vende, o vende en corto y luego compra, la misma seguridad en el mismo día. Si usted es un comerciante de día de patrón - usted completa un día de comercio, en promedio, cuatro de cada cinco días hábiles - que están sujetos a requisitos especiales de cuenta mínima. Muchas firmas de corretaje imponen estos mínimos si planea operar en todo el día, e incluso pueden agregar a los mínimos o aplicarlos para actividades de comercio rápido menos frecuentes. A partir de 2011, el mínimo requerido de la cuenta era de 25.000 en valor de mercado, en cualquier combinación de efectivo y valores. Si cae por debajo de este mínimo, o el establecido por su corredor, su actividad comercial será restringida. Nota sobre impuestos A diferencia del día en que se cotiza en una cuenta imponible, no puede tratar la actividad de negociación IRA como un negocio o como actividad de inversión normal. Esto significa que mientras no son impuestos inmediatamente sobre las ganancias, tampoco puede cancelar sus pérdidas. Con un IRA tradicional, el beneficio es el aplazamiento de impuestos - no tienes que pagar impuestos sobre tus ganancias hasta que las retires. Sin embargo, si usas un IRA de Roth y sigues las reglas, no serás gravado en tus ganancias - un beneficio considerable para mucha gente.